De la même façon : est-ce que tu es sûr que la prime constante est un avantage ? C’est plus facile à intégrer dans un tableau budgétaire peut être. Mais en termes de coût (pour tout le monde) je suis loin d'être convaincu (et c'est un doux euphémisme)
Partant du principe que je n'ai pas eu le choix dans l'échéancier, comme c'est l'assurance la moins chère (et une des seules) que j'ai trouvé pour les garanties que je souhaitais, je ne me suis pas posé la question...
Après ce que je me suis dit, c'est que dans mon cas je ne suis vraiment pas sûr de faire de la compétition pendant 20 ans, et le jour où j'arrête je change d'assurance, plus aucun intérêt d'être à l'AGPM. J'aurais, j'imagine, payé jusque là moins cher qu'avec une prime variable. Et si je continue à vouloir claquer des balises les jambes tendues, je changerai quand même d'assurance pour les dernières années du prêt car la prime sera alors devenue bien trop chère par rapport au capital restant à rembourser... Quitte à ne plus être assuré pour la compétition.
De la même manière, je ne pense pas non plus rester 20 ans dans mon nouveau logement et je ne le garderai pas pour de la location, il sera revendu. Après on est jamais sûr de rien sur une si longue période...
Donc je suis convaincu que la prime constante dans mon cas est un avantage, mais je serai ravi de comprendre en quoi ça pourrait ne pas l'être, sachant encore une fois que je n'ai pas eu le choix
Si l'AGPM m'avait laissé le choix et proposé un échancier avec prime variable, sauf coût vraiment réduit, je ne l'aurai pas pris.
Effectivement peu d'exclusion (je te contredis mais je pense que le suicide est couvert sous conditions) ... mais du coup ça se paye.
Je n'ai pas vu de conditions si ce n'est que c'est le suicide (ou tentative) dans la première année du contrat qui n'est pas couvert ! Faudra patienter avant de sauter sans parachute pour que manman soit logée gratis
